随着居民财富管理和投资意识日益增强，各类金融投资渠道、理财产品层出不穷。但与此同时，不法分子利用群众求财心理，不断翻新非法金融诈骗套路，骗局隐蔽性更强、迷惑性更大。部分投资者因风险防范意识薄弱、盲目追求高额回报，极易落入投资诈骗圈套，造成不必要的财产损失。

恰逢5·15全国投资者保护宣传日，建行毕节市分行特以真实案例以案说防，深度揭露金融投资诈骗惯用套路，提醒广大市民群众时刻绷紧防范之弦，擦亮理财双眼，守好自身“钱袋子”，守护家庭财产安全。

案情回顾

近日，一对中年夫妻前往建行黔西莲城支行柜台，准备办理10万元大额转账业务。柜员在业务办理问询中得知，客户准备将资金用于认购浙江某电子商务有限公司投资股份，且与对方工作人员从未线下见面、互不相识。

网点工作人员凭借专业反诈敏感度，当即判断该笔交易疑点重重，客户极有可能遭遇网络投资诈骗，第一时间呼叫营运主管到场进一步核实劝阻。经详细沟通了解，客户的投资信息源自抖音直播间，直播间主播宣称公司业务迎来爆发式增长，为“回馈”新老客户，对外转让公司百万元份额股权。

经查验，对方仅通过微信向客户发送一份普通Word版股份转让协议，既无合法有效的股东会股份转让决议，也未提供企业财务报表、审计报告等正规资质材料，完全不符合企业股份转让法定流程。

警银联动

掌握完整情况后，支行第一时间将相关线索同步至黔西市反诈中心。反诈中心工作人员结合同类高发诈骗案例，向客户耐心拆解骗局套路、细致宣讲金融反诈知识，深入浅出讲解非正规股权投资的风险隐患。经过多方联合劝导，客户终于幡然醒悟，主动放弃转账操作，成功规避了此次大额财产损失。 

5月15日，黔西市公安局刑事侦查大队特向该行至送表扬信，对该行在金融反诈、投资者权益保护、案件协查等工作中作出的突出贡献予以高度肯定与表彰。 

该行将以此次5•15全国投资者保护宣传日活动为契机，把防范电信诈骗与投资者保护工作常态化、长效化推进。持续强化内部员工反诈培训，强化资金风险管控，不断创新宣传形式、丰富宣传内容，为广大投资者的财富安全保驾护航，为营造安全稳定的金融环境贡献银行力量。