贵州银行毕节分行多年来坚持落实国家金融稳定相关政策要求，加强危害国家金融稳定各类风险点和流程的管控，全力做好金融稳定工作。近日，该行辖内营业网点成功堵截各类可疑开卡事件共15起，协助客户防范电信诈骗1起，成功为客户避免资金损失4.8万元，走进社区、学校、公园、企业等地开展反洗钱宣传活动20余次，把社会责任稳稳地扛在肩上。

成功堵截可疑开立银行卡案例

案例1：客户不听劝解执意开户，机智员工识破谎言

6月1日下午，黎某、董某两名客户来到贵州银行黔西支行申请办理开立银行卡业务。

黎某表示儿子在外省务工，时常汇款给她，叫她一定要在贵州银行开立银行卡；董某则表示自己在铜仁市做工程，需要在贵州银行办理银行卡进行结算。当大堂经理进一步询问细节时，黎某支支吾吾，前后出现多种说辞且极不耐烦，董某则不能正常回答相关提问，前言不搭后语。两人行为可疑，隐瞒真实开户目的。大堂经理虽然对客户进行反洗钱教育和反洗钱风险提示，劝解客户提供真实开户目的或者放弃开户，但黎某、董某不听劝阻执意要到柜面开户。

见此情形，大堂经理按以往演练流程，与经办柜员机智巧妙配合，一是要求黎某当面拨通其儿子电话核实开户用途，电话接通后，黎某儿子却表示完全不知此事；二是在为董某办理开户时，柜员表示自己曾在铜仁市读书，请董某提供公司名称、工程项目名称和具体地址时，董某哑口无言。

谎言被拆穿的两人灰溜溜离开了银行网点。 

    案例2：故技重施，仍逃不过银行员工“火眼金睛”

6月2日下午，陆某与一名女子来到贵州银行织金支行，要求办理开立银行卡业务。可疑的是，该行柜员在核实客户工作单位时，同行女子却拿出一张营业执照复印件递给陆某，要求陆某根据营业执照信息回答相关问题。

柜员立即提高警惕，进一步询问陆某，但陆某含糊不清，所问均由旁边女子代答，柜员立即向会计主管汇报该情况。会计主管上前查看后发现陆某曾于5月29日前来申请开立银行卡，当时亦因无法正常回答开户目而借故离开网点。时隔3天，陆某认为准备“充分”后再次前来申请开户，却仍被柜员成功拦截并拒绝开户。

案例3：“地方性银行”也是“风险防控硬钢板”

6月27日上午，黄某持身份证到贵州银行纳雍支行办理开立银行卡及网银业务。黄某填写的申请资料显示，其证件地址及工作地址均在外省，这引起了经办柜员的警觉。

当询问黄某出差在外为何要办理贵州银行的银行卡时，黄某表示公司特别要求需要地方性银行的银行卡才可以。“为什么？”没等黄某说完，经办柜员立即追问道。黄某却无法回答该问题。最终，因黄某不愿提供真实的开户目的，贵州银行纳雍支行拒绝了黄某的开户申请。

本次事件中，黄某事先准备了一套说辞，带着“地方性银行风险意识薄弱”的假想，企图隐瞒真实的开户目的，以虚假的职业信息违法开立银行卡和网银，没想到踢到了贵州银行这块“硬钢板”上。 

案例4：大堂经理一句话，他请求“放弃”开卡

近日，一位自称是“XX煤矿财务主管”的人带着一名“新员工”前来贵州银行百里杜鹃支行办理银行卡。在指导该客户填单过程中，大堂经理发现该客户对开户需要填写的信息一无所知，全由“财务主管”代为回答。大堂经理随即向开户申请人进行风险提示。

“你好，我不想办银行卡了，你们可以帮帮我吗？”在等候开户的过程中，趁着“财务主管”在该行网点溜达的机会，开户申请人找到大堂经理，言辞恳切地请求道。来不及多问，大堂经理立即将该客户的大致情况告诉经办柜员，在开户申请人办理业务时积极“配合”，以身份证消磁为借口成功阻止了本次可疑开卡事件。

咚咚咚！敲黑板啦！通俗易懂接地气的风险提示，它来啦！（以下内容为分行风险及法律合规部提供，来源于人民银行） 

尊敬的客户：

为了您的资金安全，请保护自己，远离洗钱，在日常生活中请注意下列几点：

尊敬的投资者为了您的资金安全，请保护自己，远离洗钱。在日常生活中请注意下列几点：
    一、请主动配合金融机构进行身份识别
    （一）开立账户时，请带好您的身份证件；
    （二）大额现金存取时，请出示您的身份证件；
    （三）替他人或者他人替您办理金融业务时，请出示您和他（她）的身份证件；
    （四）办理一次性金融业务时，请出示您的身份证件；
    （五）身份证到期更换时，请及时通知金融机构进行更新；
    （六）请如实填写您的基本身份信息；
    （七）请配合金融机构核验您身份证件的真实性；
    （八）请回答金融机构工作人员合理的提问
    （九）如发现存在冒名开户、匿名开户、开户倒卖或从事违法犯罪活动等异常开户情形，金融机构有权拒绝开户。
    二、保管好自己的身份证件，请不要出租出借自己的身份证件给他人。出租出借身份证件可能产生下列后果：
    （一）被他人借用您的名义从事非法活动；
    （二）涉嫌协助他人完成洗钱或恐怖融资活动；
    （三）成为他人进行金融诈骗活动的“替罪羊”；
    （四）您的诚信状况将受到怀疑，会降低您未来获得金融服务的可能性。
    三、请不要出租出借或者买卖自己的账户、银行卡和U盾，防止被不法分子利用进行洗钱或从事恐怖融资活动；
    四、请不要用自己的账户替他人转账、提现，为不法分子洗钱提供便利；
    五、不要为身份不明的人员代办金融业务，如代理开户、代办开卡、代办取现或转账等；
    六、不要受高额回报利诱，参与或使用非法金融服务，如非法集资、地下钱庄等；
    七、仔细甄别，不轻信陌生电话和网上诱惑，警惕电信诈骗和网络洗钱陷阱。凡是要您提供银行卡、密码、账号、交易码等信息，以各种理由让您转款到所谓“安全账户”、“指定账户”的，都是诈骗行为。