4月3日上午11时29分，一名中年男子刘某持身份证到贵州银行纳雍支行办理银行卡及网银业务，该行员工根据“了解你的客户”原则对客户开展反洗钱尽职调查，发现刘某开户目的存在多个可疑点，纳雍支行遂拒绝其开户要求。

据该行经办柜员小戴回忆：“刘某开户时提供的身份证件地址是河南省商水县某镇某村，平时少有外省籍客户来我行开户，所以提高了警惕，按照反洗钱工作要求核实刘某的开户信息和开户目的。”

核实过程中，刘某自称是贵州某教学设备有限公司的法人，因到纳雍出差住在酒店，没有常住地址，当前有大笔资金需要进账，所以需要办理银行卡和网银。

“既然是公司法人，有大额进账为何不进公司账户？”

“刘某没有其他银行卡么？”

“为什么会没有常住地址？”

“有大笔资金进账是在故意暗示开户有利于银行么？”

“刘某提供的信息是真实的么？”

刘某的回答非但没有消除柜员的警惕，一系列可疑情况反而引起了柜员的重视。

为进一步核实刘某的开户目的，柜员一边审核开户资料，一边与客户交谈，同时通过呼叫器寻求会计主管帮助。会计主管通过“国家企业信用信息公示系统”查询刘某提供的企业信息，发现该企业的法人并非刘某。面对银行的尽职调查，刘某已不能自圆其说。

随后柜员向刘某宣传反洗钱知识及违规办理银行卡带来的法律风险，并向刘某发放“洗钱风险提示书”。刘某却拒接了“风险提示书”，急匆匆地要回开户证件，快速离开了银行网点。

本次事件中，刘某不仅提供了虚假的开户信息，隐瞒了真实的开户目的，还意图以“有大笔资金进账”为由企图诱导银行员工为其开户，在银行员工警觉后仍拒绝接受反洗钱知识教育，开户业务被拒后不像普通客户一样“抱怨”，而是快速离去。

这一系列不符合金融消费者的异常举动最终没能逃过该行员工的“火眼金睛”。