2025年11月13日上午，一名退休教师电话预约10万元现金取现业务，用途为彩礼，客户于11月14日到网点取现，网点内控在客户取现过程中，以拉家常方式与客户沟通取现用途是否真实，客户表示钱为其孙子结婚定亲彩礼，于是再次询问孙子定亲时间，客户表示暂时还不清楚，此时工作人员发现客户取现用途可疑，便再次询问客户定亲总共需要多少钱，客户表示需要20万，还有10万元预约在工商银行。因前期反诈中心有取现20万元预警，支行内控迅速电话联系反诈中心警官，并继续向客户解释应该等孙子定亲时间确定后在取现，防止诈骗，此时客户情绪出现波动，并告知工作人员今天必须取现，因为对方要求20万现金今天必须一步到位，此时已基本确定客户正在遭遇电信诈骗线下拿钱。

    反诈中心警官到达现场后，对客户手机进行检查，发现客户痴迷于线上投资理财，大量证券投资软件及第三方聊天APP，客户此笔被诈骗资金均由聊天软件诈骗人员线上提示客户操作。因拦截及时、精准，成功将客户资金止损，并由公安机关通过聊天软件定位到背包客线下拿钱地点，于11月14日下午成功现场将电诈份子抓获。

经过反诈中心线下劝阻后，客户也成功意识到自己正在遭遇电信诈骗，并对我行员工及反诈中心警官表示感谢。

下一步，中国银行威宁县支行将持续开展好打击治理电信网络新型违法犯罪工作，认真履行《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，严格落实账户管理主体责任，统筹做好大额预约取现排查工作，切实守护好人民群众的“钱袋子”，为维护和谐稳定的社会环境贡献自己的力量。