2025年10月29日，毕节农商银行依托智能反诈预警系统，与公安机关协同作战，成功堵截一笔涉诈资金，为客户挽回经济损失4.52万元，切实守护了人民群众的“钱袋子”。

系统敏锐预警，异常交易现形

当天，毕节农商银行反诈预警系统监测到客户熊某的账户有一笔5万元转入资金异常，交易对手范某疑似电信诈骗潜在受害人。更可疑的是，资金转入40分钟内，该账户于重庆市璧山区多个ATM机连续进行取现和微信充值操作，共计转出4800元。跨省、快速的资金转移链条引起工作人员高度警觉。在多次联系熊某未果后，桂花支行当机立断，对账户采取紧急管控措施，有效阻止了资金继续流失。

行为轨迹可疑，多方查证露端倪

当日下午，事态进一步发展。熊某先前往毕节农商银行站前支行办理银行卡挂失、随后赶到桂花支行要求支取账户内剩余的4.52万元。熊某声称这笔钱是“儿子的朋友”转入，用于儿子结婚，但表示不认识交易对手，并承认银行卡实际由其儿子使用、并未丢失。这番不合常理且充满矛盾的说辞，加上其账户被管控后的急切表现，进一步印证了该账户可能被用于转移涉诈资金的判断。

警银协同作战，追根溯源阻诈骗

桂花支行立即启动应急预案，在持续管控账户风险的同时，迅速将情况上报总行反诈部门，反诈部门立即向毕节市公安局七星关分局反诈中心报送可疑线索。

经反诈中心深入调查，于11月14日联系到交易对手范某，最终确认该笔5万元资金确系其被诈骗款项。进一步调查发现，资金实为熊某之子通过“币安”平台转卖虚拟货币所得，因其本人银行卡被冻结，遂借用母亲账户收款，致使该账户在不自知中成为诈骗链条的一环。 

筑牢反诈防线，守护百姓财产安全

此次涉诈资金的成功拦截，充分展现了毕节农商银行“技防+人防”双轨并行的风险防控能力。从系统预警到人工研判，从账户管控到警银协作，每一个环节的快速响应和精准处置，共同构筑了守护群众资金安全的坚固防线。