“你好,我想兑换几张外币。”近日,一名客户携带6张100美元的外币现钞到工行毕节分行营业网点办理兑换业务,并表示外币为其在搬家时整理出来,现想全部兑换。“好的,请您这边来。”工作人员引导客户通过现金柜台办理业务,当经办人员接过现钞准备办理时,感觉到钞票的质量、字样、图案等几方面存在异常,遂联系现场运营主管,双人对这6张外币现钞进行复核,发现6张现钞的冠字号码相同,并在点钞机上检验,6张钞票均发出报警,经确认全部为假币,当场联系上级行进行假币报警和收缴处理。
客户误认为此笔业务会影响其在银行办理的其他业务,情绪较为担忧和害怕,网点工作人员察觉到客户情绪,便将客户引导至会议室,安抚了客户的情绪,并向客户讲解假币特征,介绍货币真伪鉴别方法,引导客户掌握反假技能,增强客户的防范意识。同时,在网点举办反假货币宣传微沙龙,提高社会公众的反假货币意识和能力。
下一阶段,工行毕节分行将持续加强专业培训和技能提升,强化双人复核机制,一旦发现假币,立即启动预案,迅速采取行动,防止假币进一步流通。同时,及时向上级机构和监管部门报告,便于监管部门掌握情况,加强监管和指导。并履行好社会合规宣传责任,引导客户提高防假反假技能,构建健康合规的金融市场环境。