毕节农商银行德厚支行成功拦截

一笔涉诈资金

近日，毕节农商银行德厚支行成功拦截一笔涉诈资金5万元。

客户丁某某持账户到德厚支行柜面要求支取5万元现金，柜员核对客户取款用途，结合客户交易流水进行尽职调查分析，发现客户资金来源异常。

丁某某职业信息为农林牧渔生产辅助人员，2024年6月18日账户转入资金5万元，交易对手为“四川某商贸服务有限公司”，转账附言工资，转入资金额度与客户农林牧渔生产辅助人员收入情况不符。丁某某称该笔资金来源为自己在内蒙古承包石材厂所得工资，现需取款用于装修房子；柜员询问转账对手方名称，丁某某表示不清楚，并改称该笔资金是向王某某借款资金；柜员继续询问丁某某向个人借款，交易对手为什么是对公账户且备注附言为工资，客户表情紧张、解释含糊不清、说辞前后矛盾。

德厚支行柜员与会计当即判断丁某某账户转入的5万元资金可疑，会计第一时间向辖区派出所报警，民警赶到后将丁某某带走调查；支行行长向总行反诈部门反馈信息，总行反诈联络员及时向反诈中心提供反诈线索，反诈中心核实转入资金为涉诈资金。

德厚支行工作人员坚持高度的工作责任心和反诈警惕性，研判账户转入资金异常后迅速作出精准反应，内外高效协作，为公安机关侦破案件提供有效帮助，彰显警银协作的工作质效。

毕节农商银行将继续履行反诈工作职责、提升员工反诈工作技能，持续加强与公安机关联动协作，为打击治理电信网络诈骗工作贡献更多力量。