农行毕节分行2024年上半年反诈

工作成效显著

截至2024年6月30日，全市金融机构涉案银行卡1033张，农业银行102张，同比下降76.7%，农业银行涉案银行卡数排名全市同业第五，四行第三，在上半年反诈工作中取得可喜的成绩。

一是领导高度重视。分管领导按定期召开反诈工作会议，通报各支行涉案银行卡情况，分析存在的问题、提出工作要求等。二是制订新年度反诈工作计划。年初订立了农行2024年反诈工作计划“涉案银行卡总数比2023年下降15%并退出全市同业第一”，明确了工作目标。三是加强沟通。每月各级行都与当地人民银行和反诈中心进行沟通，积极接受他们的意见和建议，不断改进反诈工作。四是严把开户关。做好开户扫码、尽职调查、风险告知、线上额度调整、下载反诈APP、回访客户，完善开户手续和开户资料。五是加强工作督导。日常对于发现涉案账户凸显的支行或网点，反诈中心派驻人员及时进行风险提示或反诈工作督导，要求采取应对措施压降涉案银行卡数。六是做好柜面管控。对于反诈中心下发函的客户及时进行管控，避免重新涉案，同时，对于柜面办理取现或转账的客户，要查询账户明细，如有可疑，及时与反诈中心联系，请求帮助甄别。七是抓好反诈宣传。根据人民银行的要求开展反诈宣传，增强群众反诈意识，要求群众警惕诈骗新手法、不做电诈工具人、不乱给陌生人转账、不出租出借出售银行卡，保护好自己的“钱袋子”。