毕节农商银行“火眼金睛”识诈骗  

成功避免客户损失30万元

   2024年6月12日，毕节农商银行龙场支行精准识别并成功堵截一起电信网络诈骗案件，帮助客户挽回30万元资金损失。

6月12日11时，邓女士匆匆来到毕节农商银行龙场支行办理30万元转账汇款业务。邓女士是龙场支行存款客户，工作人员对她较为了解，从汇款用途上便发现了异常疑点。经办柜员核实收款账户信息时警觉地发现邓女士要求办理的汇款业务用途为“还款”，与客户日常交易习惯不相符，便详细询问关于该笔资金的收款方联系方式、汇款原因，邓女士眼神躲闪，极不配合。

邓女士的反应引起工作人员的警觉，又一步核实汇款情况。在工作人员耐心沟通后，邓女士表示其实根本不认识收款人，对方通过抖音认识邓女士后添加微信取得联系，联系一段时间后邀请她入股做生意赚快钱，汇款的30万元便是入股资金。

龙场支行工作人员当即判断邓女士正在遭遇电信网络诈骗，经办柜员向邓女士列举类似本次汇款的典型诈骗案例，极力劝阻客户汇款。同时，龙场支行行长立即联系毕节市七星关区龙场营镇派出所反馈相关情况。

派出所所长及警员赶到营业厅了解详细情况后，通过讲解实际案例、普及反诈法律条款劝阻邓女士汇款，邓女士仍坚信收款方没问题。在龙场支行工作人员及派出所民警的再三劝阻下，邓女士不再坚持汇款，表示如梦初醒般意识到自己被诈骗了。

事后，为扎实做好保护受害人工作，防止受害人被劝阻后再次受骗，龙场支行工作人员再次联系邓女士及家人到营业厅一同进行深度劝导。邓女士及家人对龙场支行工作人员连连称赞，感谢经办柜员“火眼金睛”精准识别骗局，让邓女士避免了30万元的经济损失。

此次网络诈骗案例的成功堵截，不仅体现了毕节农商银行工作人员高度的职业敏感性和责任心，也展现了警银联动的积极作为。当前电信网络诈骗形势严峻，毕节农商银行注重加强员工日常反诈知识培训、电信网络诈骗案例学习，提升员工防范、识别电信诈骗能力，并在工作中学以致用，筑牢电信诈骗防火墙，切实保障人民群众的财产安全。