资金核实心细如发 抽丝剥茧防范诈骗

5月20日，长安信用社成功堵截一起电信诈骗，挽回涉诈资金10000元，再一次守住了群众的钱袋子。

5月20日14时31分，李某到长安信用社取款10000元。柜员核实时，发现该笔资金为当日13时46分转入，转入交易对手为黄某某。经初步核实，李某称黄某某为其亲戚，因前两个月李某在浙江务工与老板不和而返乡，转入资金为其工资。柜员询问为何不由老板直接转入李某本人账户时，李某称其无老板电话及微信，由其亲戚黄某某代领后转给李某。柜员提出需与其亲戚黄某某核实时，李某称其亲戚从事装修工作，不方便接听电话。柜员觉察此笔交易高度可疑，遂请李某到金沙县反诈中心核实后办理。

约1小时后，李某再次回到柜台声称资料落在出租车上了，要求重新打印以便去核实。柜员再次提出希望电话联系其亲戚，若核实清楚后即可为客户办理，这样更方便快捷。李某随即拨打“黄某某”电话。每当柜员为核实资金来源而提出一系列问题时，“黄某某”均挂断电话，随后又回电回复。在此过程中，柜员发现李某一直在微信上聊天，“韩哥”教唆李某如何回答银行提出的问题。

长安信用社柜员和主管综合判断，该笔资金疑似涉诈，当即联系了金沙县反诈中心和派出所，随后边稳住李某边等待民警。民警到达后带走李某进一步核实情况。当日18时59分，派出所对李某涉嫌非法出租出借银行卡进行立案，已对其采取行政处罚措施。

柜面取现核实是反诈工作的重要环节，是能否及时发现可疑特征和拦截涉诈资金的最后一道防线，金沙农信联社员工将始终保持心细如发，抽丝剥茧般有效识别各种诈骗套路，致力于守护老百姓的“钱袋子”。（供稿：付春香）