内部协作识诈骗 警银联动速破案

2024年5月18日，毕节农商银行流仓桥支行成功截留并挽回了一笔涉诈资金6.96万元。

5月18日，客户马某某上午10时左右到流仓桥支行柜面要求取现4.1万元，工作人员认真开展尽职调查工作，查询客户交易流水、预留信息、询问取款用途，并结合客户前期交易习惯及取款用途分析，发现客户资金来源异常。

系统中，客户登记职业信息为某职业技术学院学生。交易流水显示5月17日14时25分其账户转入资金7万元，交易对手为工商银行客户叶某，因资金额度与客户学生身份不符，工作人员询问资金来源，马某某称其表姐欲为其购买代步车，转入资金为购车资金。工作人员继续询问客户现在从事职业、准备购买车辆品牌信息及其表姐信息，客户回答含糊其辞，只称是表姐主动借钱给自己买车，言辞前后矛盾。

随即，流仓桥支行工作人员在可疑客户共享信息系统中进行查询，发现马某某于5月17日16时45分被毕节农商银行德厚支行登记个人反诈骗可疑客户共享信息，随即联系德厚支行了解客户情况得知，马某某5月17日到德厚支行要求支取现金时，对资金来源描述含糊不清，且工作人员发现客户微信聊天记录中有“只有你和另一个人员钱没取出来”的可疑对话。由于马某某5月17日在德厚支行描述的资金用途与5月18日描述不一致，工作人员更加确定资金可疑，便快速联系毕节市七星关区麻园派出所报警，民警赶到后将马某某带走调查。

5月20日，毕节市七星关区麻园派出所核实马某某转入资金7万元为涉诈资金，并立即带着马某某，出具立案决定书及扣押决定书等相关资料到流仓桥支行将涉诈资金返还到受害人账户。

毕节农商银行流仓桥支行与德厚支行积极沟通协作，准确研判客户账户交易异常后，第一时间报警向派出所提供反诈线索、联动公安机关，为公安机关第一时间采取行动、快速侦破案件提供了有效帮助，成功挽回了受害人的资金损失，彰显了警银合作的工作成效。

今后工作中，毕节农商银行将继续履行好反诈工作职责，为打击治理电信网络诈骗工作、守护好群众“钱袋子”贡献更多力量。（运营管理部 廖姗   流仓桥支行 曾欢）

2024年5月21日