2023年8月22日下午,客户薛某到木孔信用社办理业务,要求调增其银行卡非柜限额。柜员查看客户身份信息后,想起当日上午刚接收的《公安机关刑事查询书》,查询书提示该账户疑似被诈骗账户,立即向会计主管说明情况。
经查询,客户薛某已于8月19日至22日通过各种渠道向他人转账汇款6万余元。临柜人员追问其资金用途时,客户回答闪烁其词。通过交流进一步确定该客户疑似被诈骗后,以待核实资金用途暂缓办理调增非柜限额。
因担心客户前往其他网点办理现金取款业务再汇款,工作人员前往薛某家中,调查发现其转账用途与实际不符,并回避面谈。工作人员立即联系社区、薛某妻子及其家人说明情况,最终在大家的共同努力下,阻止薛某继续汇款的行为,成功保住薛某资金4万余元。
近年来,不法分子实施电信诈骗犯罪频频发生,犯罪手法不断翻新,对民众资金安全造成严重威胁。金沙农信联社勇于担当,积极践行社会责任,充分运用线上线下多渠道开展反诈宣传,提升广大群众的防范意识,筑牢反诈防线,切实守住客户“钱袋子”。